打击非法放贷 维护金融秩序 坚持打早除小

淮南市地方金融监管局聚焦常态化扫黑除恶斗争金融放贷领域突出问题，全面开展常态化扫黑除恶“打早除小”工作，坚持“打早除小，露头就打，黑恶必除，除恶务尽”工作原则，有力促进了我市金融秩序更加规范、金融风险有效防控、金融生态持续优化。

管好行业领域“责任田”

市地方金融监管局明确金融放贷领域常态化扫黑除恶“打早除小”目标任务及工作步骤。坚持系统治理、依法治理、源头治理，全面摸清辖区内涉嫌违法违规经营金融业务的风险底数，依法化解处置，及时遏制黑恶犯罪滋生苗头，坚决打击金融放贷领域各类违法犯罪行为。

开展现场检查。制定融资担保机构、小额贷款公司、典当行、融资租赁公司四类地方金融组织“双随机、一公开”检查计划，有序开展全市地方金融组织现场检查，确保监管对象不发生涉黑涉恶违法犯罪行为。深化风险排查。全面征集金融放贷领域涉黑涉恶线索，采取互联网排查、社会面清查、行业排查等多种方式，重点针对“套路贷”、非法放贷、暴力催收、非法集资等金融放贷领域违法犯罪活动开展全面排查。加强部门会商。会同公安、检察院、法院、市场监管、人民银行、国家金融监管等部门开展金融放贷领域涉黑涉恶线索起底摸排，发挥县区属地监管责任和社区网格员作用，做好金融放贷领域涉黑涉恶线索收集、核查、移送、处置等工作，实现闭环管理。

把好长效常治“三关卡”

把好市场准入关。会同市场监管部门制定投资类市场主体注册前联合评估制度，对新设立的投资类市场主体从业资质进行联合评估，严格市场准入，源头防控投资类市场主体开展非法金融活动。

把好监测预警关。发挥大数据平台作用，对全市重点企业实时开展风险监测预警，从涉诉信息、经营异常、失信情况、行政处罚等多个维度进行分析，综合判断企业风险指数。强化我市金融机构账户可疑性资金监测，依法执行大额交易和可疑交易报告制度，做到风险早发现、早预警、早处置。

把好制度建设关。制定我市金融放贷领域整治工作方案、地方金融领域部门联合工作机制等文件，从宣传教育、风险排查、监测预警、协同联动等多方面建立长效工作机制，推动金融放贷领域常态化扫黑除恶“打早除小”工作常态化、制度化、法治化。

讲好打早除小“身边事”

淮南市地方金融监管局建立健全常态化宣传教育机制，运用电视、报刊、网站、公交车载电视、户外大屏、金融机构网点、新型融媒体等各类媒介或载体，全面开展“打早除小”宣传教育活动。通过开展《反有组织犯罪法》、《防范和处置非法集资条例》普法宣传，引导群众明法理、知防范、敢举报。组织开展全市短视频征集活动，原创防范非法金融宣传短视频，加强扫黑除恶正面典型宣传和“打早除小”主题报道，提升群众风险防范意识。

印制宣传折页、海报、宣传品集中发放，扩大宣传受众面。编写非法金融典型案例、发布各类风险提示，曝光非法放贷、非法集资常见犯罪手法。通过线上宣传、线下走访提升群众参与度，推动全民参与金融放贷领域风险防范，引导群众对非法金融活动能识别、敢举报，营造“一处违法、处处预警”的良好舆论氛围。